反洗钱 ("AML") 政策

FXOptimax Ltd的反洗钱("AML")政策

政策声明和原则

FXOptimax Ltd ("FXOptimax")已按照董事会议纪要规定的采用了反洗钱(AML)合规政策("政策")。

政策的范围

这个政策适用于FXOptimax的所有人员、雇员、指定的生厂商以及由FXOptimax提供的产品和服务。FXOptimax的所有业务单位和场所 将通力合作,打击洗钱活动。每一个业务单位和场所都已经执行了合理的风险导向流程,审核检测交易报告,预防洗钱。所有这些努力 都将进行记录并予以保留。AML合规委员会负责向相关的执法机构和监管机构递交可疑活动报告(SARs)或要求的其它报告。任何由执 法机构或监管机构涉及该政策的往来将转到AML合规委员会。

政策

FXOptimax的政策禁止并积极主动预防洗钱以及任何帮助洗钱或用以进行恐怖主义犯罪活动的资金的行为。FXOptimax 承诺按照相应 的法律反对洗钱并要求其人员、雇员和指定生厂商依据这些标准预防用其产品和服务进行洗钱。

出于该政策的目的,洗钱通常被定义为从事隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质,使其在形式上合法化的行为。

通常,洗钱发生在三个阶段。在“放置”阶段,资金首次进入金融系统。在这个阶段,犯罪所得将被转换为金融票据,如邮政汇票 或旅行支票,或存入在金融机构的账户。在“离析”阶段,资金将被转入其它账户或其它金融机构,进一步将资金与犯罪来源分开。在 “融合”阶段,资金将重新进入经济并用于购买合法资产或资助其它犯罪活动或合法生意。

恐怖主义融资可能并不涉及犯罪收益,而是试图掩盖资金来源或用途,以便稍后用以犯罪活动。

客户识别程序

FXOptimax 已采用客户识别程序(CIP)。FXOptimax 将给出通知:他们会寻求识别信息;收集每位客户的一些最低识别信息,记录 这些信息和认证方式及结果;

通知客户

FXOptimax 将向客户提供通知:按照相关法律的要求,要求客户提供一些信息验证他们的身份。

必要的客户信息

以下信息需要收集:

  • 姓名
  • 出生日期
  • 地址
  • 护照号和签发国家
  • 外国身份证号或
  • 任何由政府发布的含有编号和签发国家并显示国籍或住址以及头像或其它类似保障的文件。

验证信息

根据风险和一定程度的合理性以及可行性,FXOptimax 需要确保有可靠的理由相信其客户身份的真实性。验证客户的身份,指定的 生产商需要审核显示头像的身份证件。

FXOptimax 不会试图确定客户提供的身份证件是否已经有效发行。为了进行验证,FXOptimax会依据政府发布的身份证件建立客户的 身份。但是,FXOptimax将分析客户所提供的信息,确定是否与所获得的信息有逻辑上的不一致性。

FXOptimax 将对其验证进行归档保留,包括客户提供的所有识别信息,验证所使用的方式和结果,包括但不限于有指定生厂商签字 的匹配头像的身份证明。

监控和报告

在FXOptimax相应的业务单位内,交易将在监控下进行。具体交易的监控包括但不限于合计5,000美元及以上的交易和那些FXOptimax 有理由怀疑有可疑活动的交易。所有报告将进行记录归档。

可疑活动

有涉及洗钱的可疑活动的迹象。这些通常被称为“危险信号”。如果监测到危险信号,那么这笔交易被执行前会进行额外的审慎调 查。如果没有合理的解释,那么可疑的活动会报告给AML合规委员会。

危险信号的例子如下:

  • 客户对涉及公司遵守政府报告要求和公司的AML政策,尤其是对他或她的身份、业务类型和资产部分异常关注或不情愿或拒绝透 露任何涉及业务活动的信息或提供异常或可疑身份或业务证件。
  • 客户希望从事缺乏商业意识或透明投资策略或与其表述的商业策略不一致的交易。
  • 客户所提供的用以确定其资金合法来源的信息是虚假的,明显错误的。
  • 经要求之后,客户拒绝证明或未能指明其资金或其它资产的合法来源。
  • 客户(或公开与客户相关联的人)有可疑的背景或是新闻公布的刑事、民事或违反法规的嫌疑人。
  • 客户不关心风险、佣金或其它交易成本。
  • 客户似乎是作为一个不公开本人身份的代理人,而且在无合理商业理由的情况下,拒绝或不情愿提供或以其它方式规避涉及那个 人或实体的信息。
  • 客户难以描述其业务性质或缺乏所从事行业的基础知识。
  • 客户试图频繁存入或存入大量的货币存款,并坚持以现金等价物进行交易,或要求豁免与现金存款和现金等价物相关的政策。
  • 客户从事似乎有意避免10,000美元政府报告要求的涉及现金或现金等价物或其它金融票据的交易,尤其是现金或金融票据的金额 刚好低于报告的门槛。
  • 客户在没有明显理由的情况下,有多个在同一个名称或多个名称下的账户且账户之间有大量的转账或第三方转账。
  • 客户来自或在被金融行动特别工作组认定为非合作国家或地域有账户。
  • 客户账户有无法解释的或突然的广泛的电汇活动,尤其是之前几乎没有任何活动的账户。
  • 客户账户显示合计数目巨大的众多货币或本票交易。
  • 客户账户有大量的与其合法商业目的不符的向无关第三方的电汇。
  • 客户账户有无明显商业目的的到或来自被认定为有洗钱风险或银行保密制度的国家的电汇。
  • 客户账户显示大额或频繁无任何明显商业目的的电汇,即时以支票或借记卡取款。
  • 客户存款后,紧接着立即申请电汇出来或转给第三方或其他公司,没有任何明显的商业目的。
  • 客户以购买长期投资为目的进行存款后,不久就申请清算头寸并将所得收益转出账户。
  • 客户无明显的商业目的从事在无关账户之间进行过多的日记账分录。
  • 客户要求以避免公司正常文件要求的方式处理交易。
  • 客户在无明显的理由或联合其它危险信号的情况下从事涉及某些证券类的交易,比如低价股和不记名债券,尽管合法但已用于与 欺诈和洗钱活动相关的交易。(这类交易可能需要进一步的审慎调查以确保客户交易活动的合法性。)
  • 客户账户显示无法解释的以非常低水平的证券交易进行高水平的账户活动。
  • 在购买后不久试图借入一个单独溢价政策的最大现金值。

如果指定的生厂商:

  • 在销售上表现出戏剧性的或意外的增多(尤其是单独的溢价合约)
  • 在单一的溢价合约上连续超出公司平均水平很多
  • 在生活方式上表现出突然的转变
  • 要求客户文档交给代理人

调查

一旦通知AML合规委员会之后,将开始着手进行调查并决定是否向相应的执法或监管机构提供一份报告。调查将包括但不一定限于复 审所有可用的信息,比如支付历史、出生日期和地址。如果调查结果证明,将向AML合规委员会建议提交给相应的执法或监管机构锁定 资产或一份可疑活动报告。AML合规委员会负责通知或提交给执法或监管机构。

调查结果除通知在法律上需要知道的人以外,不会透露给任何人,也不会与任何人讨论。公司的任何办公人员、雇员或指定代理在 任何情况下都不会与这种话题的人或任何其他人包括办公人员的,雇员的或指定代理人的家庭成员讨论或透露任何AML担忧、调查、通 知或SAR(可疑活动报告)文件。

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